Обратите внимание: материал опубликован более чем два года назад

Бизнес может потерять тысячи: банк призывает предпринимателей проявлять особую бдительность

Короткая ссылка

Бизнес может потерять тысячи: банк призывает предпринимателей проявлять особую бдительность

Мошенники начали подделывать счета, изменяя номер счета делового партнера, пытаясь обмануть латвийские компании, сообщает Swedbank.

"Swedbank призывает предпринимателей и корпоративных бухгалтеров быть особенно бдительными, поскольку мошенникам часто удается имитировать электронную почту деловых партнеров и перепутать реквизиты счетов.

 

Это приводит к тому, что сотрудники компании переводят деньги на счета мошенников в других финансовых учреждениях в рамках обычных платежей по счетам.

 

Средняя сумма, которую компания может потерять в этом году в результате такого мошенничества, составляет почти 100 000 евро.

 

 

Евгений Иванов, исполняющий обязанности руководителя отдела корпоративного управления Swedbank, объясняет, что партнерские отношения и взаимное доверие - обычное дело в бизнесе, особенно если сотрудничество длительное. Однако когда мошенники связываются с партнерами компании, они используют эту информацию и подделывают обычные счета-фактуры, подставляя номер счета получателя и таким образом обманывая компанию.

 

Иванов подчеркивает, что если деловой партнер присылает письмо о том, что у компании изменились реквизиты для выставления счетов, лучше дважды проверить правильность информации, чем слепо доверять и терять деньги, особенно в конце года, когда все компании пытаются оплатить все свои счета на конец года.

 

В целом этот вид мошенничества довольно сложен, поскольку мошенникам необходимо собрать конкретную информацию, объясняют представители Swedbank.

 

Такая информация может попасть в руки мошенников, если сотрудники компании не уделяют достаточного внимания безопасности рабочей информации или если сотрудники компании бездумно устанавливают на свои рабочие компьютеры различные программы, которые могут быть использованы не по назначению.

 

Как только мошенники получают доступ к коммуникациям компании с ее деловыми партнерами, подделать счета-фактуры не составляет особого труда. Например, кажущийся незапланированным аудит компании можно использовать как аргумент для изменения порядка выставления счетов, либо попросив оплатить исключительный счет на другой счет, либо сообщив, что банк делового партнера меняется.

 

 

Чтобы затруднить попытку мошенничества, Swedbank также рекомендует ввести так называемый "принцип четырех глаз" - привлекать еще одного коллегу к операциям, связанным с оплатой счетов или денежными переводами.

 

Этот принцип также полезен, если мошенники пытаются создать эмоциональное напряжение, подделывая электронные письма от руководства, в которых якобы содержится просьба о срочном нетипичном переводе денег.

 

Мошенники чаще всего используют либо эмоциональные потрясения, либо невнимательность сотрудников, поэтому привлечение другого коллеги позволит им заметить нюансы, которые могут защитить средства компании.

 

Чтобы избежать обмана, Swedbank рекомендует проявлять повышенную бдительность, если партнер сообщает вам о внезапном изменении порядка оплаты или если просит вас срочно произвести платеж.

 

 

Если вы столкнулись с подобным мошенничеством, пожалуйста, немедленно сообщите об этом в банк и заявите в полицию. Предоставленная информация анализируется и часто помогает предотвратить риски мошенничества для других клиентов.